Julian Martínez San Juan – Puerto Rico se convierte, a partir del mes entrante, en la primera jurisdicción en todo Estados Unidos en adoptar una herramienta tecnológica única para que bancos comerciales, fondos de capital privado, casas de empeño y otras entidades en el sistema financiero de la isla presenten sus informes de cumplimiento y desempeño al regulador que los supervisa.
Así lo aseguró la gobernadora de Puerto Rico, Jenniffer González Colón, quien hizo el anuncio este jueves junto a la comisionada de Instituciones Financieras (OCIF), Mónica Rodríguez Villa, y la presidenta y principal oficial ejecutiva de la Asociación de Bancos de Puerto Rico (ABPR), Zoimé Álvarez Rubio, en el Palacio de Santa Catalina.
El nuevo sistema, denominado FIRE (Financial Reporting System), requirió una inversión de $1.4 millones de fondos capitales estatales, explicó González Colón, quien destacó que el diseño de la plataforma quedó en manos de la firma puertorriqueña V2A Consulting.
El proceso de diseño y desarrollo de FIRE tomó aproximadamente un año. V2A fue seleccionada como resultado de un Proceso de Solicitud de Propuestas (RFP, en inglés) en el que participaron siete firmas, aseveró la mandataria.
El pasado 7 de octubre, El Nuevo Día reportó que la OCIF se encontraba en la etapa de lanzamiento preliminar (soft launching) de FIRE.
Abiertos para hacer negocios
González Colón subrayó que la innovación en la OCIF es otra muestra de que Puerto Rico está abierto para hacer negocios.
“Más que una inversión en tecnología es una inversión en transparencia, eficiencia y desarrollo económico para Puerto Rico, que se garantice el acceso a información financiera más oportuna”, dijo González Colón al subrayar que el sistema estará disponible para economistas, empresarios e inversionistas y la ciudadanía en general.
“No podemos ser rehén de un solo proveedor”, agregó la mandataria al señalar que mientras la OCIF y voces del sector bancario local dialogaban en torno al diseño de FIRE se percataron de que los sistemas para la divulgación de información financiera estaban obsoletos y bajo el control de un mismo intermediario.
La mandataria celebró el avance tecnológico y recordó que en marzo pasado, Puerto Rico salió formalmente de la lista de jurisdicciones propensas a lavado de dinero que cada año publica el Departamento del Tesoro de Estados Unidos.
FIRE entrará en funciones el próximo 1 de noviembre.
Entre otras cosas, FIRE consolida en una sola solución las cinco plataformas que la OCIF había adquirido a través del tiempo para que casinos, casas de empeño, entidades financieras internacionales y compañías de inversión, entre otros jugadores, radicaran múltiples informes y reportes.
Para todos ellos, hasta ahora, la OCIF contaba, principalmente, con plataformas de dos proveedores, DBI Financial Systems y guajaSoft Inc. Al menos uno de los sistemas computadorizados se adoptó en 1993 y ni siquiera era posible actualizarlas, explicó la comisionada.
Por su parte, Álvarez Rubio dijo que FIRE es el resultado de los reclamos que el sector bancario comercial de la isla hizo por años.
La abogada destacó que los bancos comerciales tenían que radicar 52 informes separados a la OCIF aparte de los que se presentan a la Corporación Federal del Seguro de Depósitos (FDIC, en inglés) y la Reserva Federal, en caso de que la entidad también sea supervisada por el banco central.
Según Álvarez Rubio, el nuevo sistema satisface la creciente necesidad de información por parte de la comunidad inversionista que ha puesto la mira en la isla.
“Es un sistema que, se puede decir, está a la altura de las instituciones financieras que están en Puerto Rico, que están sólidas, que están líquidas, que ponen el buen nombre (de Puerto Rico en alto) y que están dispuestas a seguir contribuyendo en todo lo que es capital para responder la necesidad del consumidor, como de infraestructuras críticas y del mejoramiento y desarrollo económico”, aseveró la ejecutiva.
El valor de la tecnología en las tareas de fiscalización
Una entusiasmada Rodríguez Villa detalló que FIRE facilitará las tareas de supervisión de la OCIF.
De acuerdo con González Colón y Rodríguez Villa si la OCIF hubiera contado con un sistema como FIRE, tal vez, se hubieran detectado con mayor rapidez, los casos de entidades internacionales insolventes, de “dudosa reputación” o las actividades de lavado de dinero que han mantenido al regulador a manos llenas.
“Nosotros tenemos sobre 3,200 instituciones, expedimos 22 tipos de licencias”, dijo Rodríguez Villa al explicar que con data real, el personal de la OCIF podrá fortalecer los exámenes de solvencia a los regulados, pues se contará con información actualizada para identificar tendencias o focos de riesgo como podría ser la calidad de los activos crediticios.
La abogada explicó que FIRE saldrá en vivo con 10 años de datos estadísticos.
A preguntas de El Nuevo Día, acerca del estatus en que se encuentran los programas de examen del sector internacional, Rodríguez Villa destacó que se han liquidado o cerrado casi 21 entidades.
“Se limpió la casa”, aseveró la comisionada al agregar que en el lado alentador, los nuevos requisitos de capital y gobernanza no han desalentado el interés por invertir en Puerto Rico.
Pero acto seguido indicó que “ciertamente, pienso que queda un poquito más”.
